Qué pide la verificación de identidad cripto
Conoce qué documentos, selfies, datos y comprobantes suelen pedir los exchanges y por qué ciertos controles bloquean o retrasan una verificación.
Datos y documentos
La primera pantalla suele pedir nombre legal, fecha de nacimiento, país de residencia y dirección completa en campos de perfil o Identity Verification. Esos datos deben coincidir exactamente con el documento subido, sin abreviaturas distintas ni segundos apellidos omitidos si aparecen en el DNI o pasaporte.
El paso de documento normalmente acepta DNI, pasaporte o permiso de conducir según país, con carga de anverso y reverso o una foto de la página principal. El sistema revisa vigencia, foto, MRZ o zona legible, recortes, reflejos, bordes cortados y desenfoque antes de dejar avanzar.
- Suele fallar si el nombre del perfil no coincide carácter por carácter con el documento.
- La aceptación del permiso de conducir varía por jurisdicción y tipo de cuenta.
Selfie y prueba
La verificación facial suele pedir una selfie en directo o una prueba de vida (liveness check) con giro de cabeza, parpadeo o encuadre guiado. Ese control busca confirmar que el titular está presente y que la foto del documento no se reutilizó desde otra fuente.
La prueba de domicilio aparece cuando la plataforma necesita un comprobante adicional para límites, retiros o cumplimiento local. Normalmente aceptan extracto bancario, factura de suministros o certificado oficial reciente, siempre que muestre nombre, dirección y fecha dentro de la ventana indicada en la pantalla.
- Una selfie hecha desde una captura de pantalla o con filtro suele ser rechazada.
- El comprobante de domicilio debe mostrar los mismos datos del perfil y una fecha válida.
Por qué lo piden
El motivo principal es el control KYC/AML de cuentas custodiales: la empresa necesita vincular el acceso a una persona verificable antes de habilitar depósitos, retiros o cambios de límites. No se aplica igual a una wallet de autocustodia, donde no abres una cuenta con custodia del tercero.
También se usa para revisar señales de fraude en flujos concretos como cambio de dispositivo, retiro bloqueado, restablecimiento 2FA o acceso desde una región restringida. En esos casos pueden pedir una reverificación manual, un selfie con documento o responder un ticket de soporte.
- KYC afecta a la cuenta custodial, no a la red blockchain en sí.
- Un cambio de teléfono o 2FA puede activar revisión adicional aunque ya estuvieras verificado.
Errores y límites
Los rechazos más comunes aparecen por documento caducado, foto borrosa, datos no coincidentes, país no admitido o uso de VPN durante el flujo. Si el estado queda en Pending o Under Review, conviene revisar el centro de verificación, el correo asociado y el motivo exacto antes de reenviar archivos distintos.
Un ejemplo realista: la cuenta queda verificada para comprar, pero el retiro sigue limitado hasta aportar domicilio o responder una revisión de origen de fondos. Otro: una transferencia cripto ya confirmada en blockchain no se acelera ni se revierte por completar KYC después; son procesos separados.
- Pending, Verified y Rejected no describen el estado de una transacción, sino del expediente KYC.
- Completar KYC no corrige un envío por red equivocada ni recupera una transferencia ya confirmada.